La planification successorale : assurer l'avenir de votre entreprise familiale

« Quand il est question de planification successorale, souvent les familles supposent que la prochaine génération prendra le relais de l'entreprise familiale, sans consulter les enfants et sans évaluer leurs forces et faiblesses, explique Sean Foran, vice-président, planification successorale, BMO Banque privée Harris. Plutôt que d'examiner d'abord les besoins de l'entreprise, elles planifient sous le coup de l'émotion. »

Le premier défi consiste à établir un plan successoral. BMO Banque privée Harris offre un guide pratique et un cadre de travail qui encouragent les conversations familiales sur l'entreprise.

On peut répartir le processus de planification en modules gérables. Commencez par vous poser cette question : « Est-ce que ma famille et moi voulons vraiment garder l'entreprise dans la famille? »

La famille doit ensuite prendre en compte séparément les trois principales parties intéressées : les actionnaires, la famille et l'entreprise elle-même. Chaque partie a voix au chapitre. Un plan de continuité des opérations permet d'harmoniser les besoins de l'entreprise avec ceux de la famille et suppose la participation des cadres supérieurs de l'entreprise. Après l'examen de tous les facteurs, les propriétaires pourraient se rendre compte que la vente de l'entreprise et la répartition de l'actif constituent le meilleur moyen de préserver le patrimoine familial.

M. Foran conseille toutefois de ne pas agir en vase clos. « Certaines familles éminentes composées de personnes brillantes ont fait les manchettes, dit-il, parce qu'elles n'ont pas été capables de réussir la transition. »

Il encourage plutôt les familles à croire en leur capacité de se faire aider pour entreprendre la planification du transfert de l'entreprise. « Vous aurez peut-être besoin d'aide, mais une fois que vous poussez à la roue et que vous lâchez prise, vous ressentirez beaucoup de fierté et de satisfaction en voyant votre vision de l'avenir devenir réalité. »

Si la planification successorale est importante pour votre avenir, communiquez avec un spécialiste de BMO Banque privée Harris, qui vous aidera à mettre le processus en marche.

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